La brecha de cumplimiento en el sector inmobiliario español

Dónde está la brecha

El inmobiliario está bajo supervisión de SEPBLAC, pero la mayoría de agencias opera sin manual PBC escrito, sin modelo de riesgo de cliente y sin trazabilidad de los expedientes KYC que custodia.

Qué viene

• Mayor acción supervisora dirigida por SEPBLAC.
• El manual único de AMLA elevando el suelo europeo.
• Mayor escrutinio de la titularidad real en operaciones con efectivo.
• Expectativas más altas en seguridad y conservación documental.

Cómo debería ser

Un enfoque basado en riesgo documentado, una plataforma KYC con trazabilidad, un calendario de retención definido y vías de escalado claras al órgano de control interno.