Andréas Hobbelin es el fundador de la Iniciativa RegTech España (Spain RegTech Initiative), una plataforma sectorial independiente que mapea e impulsa la tecnología regulatoria, la innovación en cumplimiento y la confianza digital en España.
Cuenta con más de 15 años de experiencia operativa en prevención del blanqueo de capitales, prevención de delitos financieros, KYC, sanciones, fraude y tecnología regulatoria en mercados europeos e internacionales. Su trabajo se centra en la intersección práctica entre PBC, RGPD, identidad digital y estándares de pago, traduciendo las expectativas regulatorias en controles operativos habilitados por tecnología.
Áreas de especialización
- Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT)
- KYC, DDC, DDR y titularidad real
- Monitorización de transacciones y screening de sanciones
- Evaluación de riesgo de delitos financieros y reporte de operativa sospechosa
- PBC inmobiliaria, incluyendo obligaciones de la Ley 10/2010
- Estándares de pago: ISO 20022, SEPA Instant y Verificación del Beneficiario
- Protección de datos (RGPD / LOPDGDD) en entornos regulados
- Identidad digital y eIDAS 2.0
- Estrategia RegTech, selección de proveedores e implantación operativa
Experiencia en el sector
Más de quince años en banca, pagos, dinero electrónico, FinTech e inmobiliario, con experiencia directa diseñando modelos operativos de cumplimiento, desplegando RegTech e interactuando con supervisores europeos y españoles.