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Por qué España necesita más adopción de RegTech
Perspectiva del fundador sobre las razones estructurales por las que las entidades españolas aún infrainvierten en tecnología regulatoria, y qué cambiaría esa situación.
10 de junio de 2026
Iniciativa independiente · España
Impulsando la tecnología regulatoria, la innovación en cumplimiento y la confianza digital en España.
La Iniciativa RegTech España es una plataforma independiente que conecta a proveedores, reguladores, profesionales y entidades obligadas en torno a las tecnologías que están transformando el PBC, KYC, la gobernanza de IA y el riesgo en España.
Áreas de enfoque
Diez áreas de enfoque que definen el RegTech español
01
PBC y Delitos Financieros
Tecnologías para prevención del blanqueo de capitales, cribado de sanciones, monitorización de transacciones y prevención de delitos financieros en entidades reguladas españolas.
02
KYC e Identidad Digital
Onboarding de clientes, verificación de identidad, identidad digital alineada con eIDAS e infraestructura KYC reutilizable para España y la UE.
03
Prevención del Fraude
Analítica conductual, inteligencia de dispositivo y orquestación de fraude en tiempo real para bancos, fintechs y e-commerce en España.
04
Reporting Regulatorio
Reporting regulatorio automatizado para Banco de España, CNMV, SEPBLAC y marcos de la EBA.
05
Gobernanza de la IA
Gestión de riesgos de IA, gobernanza de modelos y preparación para el Reglamento Europeo de IA en sectores regulados españoles.
06
Identidad, Privacidad y Confianza Digital
RGPD, LOPDGDD, identidad digital, intercambio seguro de documentos, protección del pasaporte, gestión del consentimiento, retención de datos, transferencias internacionales y tecnología de privacidad.
07
Pagos e Inteligencia Transaccional
PSD2/PSD3, ISO 20022, SEPA, Pagos Inmediatos, Verificación del Beneficiario, monitorización de transacciones, screening de sanciones, prevención del fraude y soluciones de inteligencia de pagos.
08
Gestión de Riesgos
Riesgo empresarial, riesgo operacional y plataformas de riesgo TIC alineadas con DORA.
09
Cumplimiento ESG
Datos ESG, reporting CSRD y cumplimiento de sostenibilidad para empresas españolas.
10
Cumplimiento Inmobiliario
PBC, KYC y cumplimiento regulatorio para el sector inmobiliario español bajo obligaciones del SEPBLAC.
11
Servicios de Confianza
Prestadores cualificados de servicios de confianza: firma y sello electrónicos, sellado de tiempo, certificados e infraestructura de confianza digital.
12
Gobierno, Riesgo y Cumplimiento (GRC)
Plataformas integradas de gestión de políticas, control interno, riesgo, auditoría, canal de denuncias y cumplimiento corporativo.
Fundador
Andréas Hobbelin
Fundador, Iniciativa RegTech España
Andréas Hobbelin es el fundador de la Iniciativa RegTech España (Spain RegTech Initiative), una plataforma sectorial independiente que mapea e impulsa la tecnología regulatoria, la innovación en cumplimiento y la confianza digital en España. Cuenta con más de 15 años de experiencia operativa en prevención del blanqueo de capitales, prevención de delitos financieros, KYC, sanciones, fraude y tecnología regulatoria en mercados europeos e internacionales. Su trabajo se centra en la intersección práctica entre PBC, RGPD, identidad digital y estándares de pago, traduciendo las expectativas regulatorias en controles operativos habilitados por tecnología. ## Áreas de especialización - Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT) - KYC, DDC, DDR y titularidad real - Monitorización de transacciones y screening de sanciones - Evaluación de riesgo de delitos financieros y reporte de operativa sospechosa - PBC inmobiliaria, incluyendo obligaciones de la Ley 10/2010 - Estándares de pago: ISO 20022, SEPA Instant y Verificación del Beneficiario - Protección de datos (RGPD / LOPDGDD) en entornos regulados - Identidad digital y eIDAS 2.0 - Estrategia RegTech, selección de proveedores e implantación operativa ## Experiencia en el sector Más de quince años en banca, pagos, dinero electrónico, FinTech e inmobiliario, con experiencia directa diseñando modelos operativos de cumplimiento, desplegando RegTech e interactuando con supervisores europeos y españoles.
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Análisis del sector
PBC frente al RGPD en el sector inmobiliario español
Guía de referencia para agentes inmobiliarios, abogados, brókers hipotecarios, promotores y profesionales del cumplimiento sobre cómo interactúan en España las obligaciones de PBC y RGPD.
10 de junio de 2026
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T3 2026 — fecha por anunciar · Virtual
Foro Español de RegTech — Málaga 2026
Virtual · Málaga
El primer Foro Español de RegTech reúne a proveedores, reguladores, bancos y entidades obligadas en un programa virtual de día completo desde Málaga.
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Cumbre PBC de la Costa del Sol 2026
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Una cumbre regional de PBC centrada en inmobiliario, servicios profesionales y cumplimiento transfronterizo en la Costa del Sol.
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